Ce que le questionnaire établit
Vos objectifs de placement, votre horizon temporel, vos connaissances financières, votre situation financière, votre capacité financière à subir une perte, et votre tolérance psychologique au risque. Ces éléments sont distincts et ne se confondent pas.
Capacité et tolérance ne sont pas la même chose
La capacité de subir une perte est objective : elle dépend de votre patrimoine, de vos revenus et de vos engagements. La tolérance est subjective : elle décrit votre réaction à une baisse. Un investisseur peut avoir une grande capacité et une faible tolérance.
L’obligation de convenance
Une personne inscrite doit s’assurer qu’une recommandation convient à votre situation telle que documentée, avant de la formuler. Le profil est la pièce qui permet cette évaluation, et la trace qui permet de la vérifier après coup.
Pourquoi une réponse complaisante nuit
Se déclarer plus tolérant au risque qu’on ne l’est pour accéder à un produit donné retire la protection que l’obligation de convenance vous offre. Le document que vous avez signé est celui qui sera examiné en cas de différend.
Le profil se met à jour
Une naissance, une séparation, un héritage, un changement d’emploi, l’approche de la retraite ou un horizon qui se raccourcit modifient le profil. La personne inscrite doit le réviser périodiquement; vous pouvez aussi le demander.
Ce que le profil ne fait pas
Il ne garantit aucun rendement et ne prédit aucun marché. Il aligne le risque du portefeuille sur la situation d’une personne. CompareTaux n’affiche aucun rendement et ne produit aucune recommandation : nous vous mettons en relation avec une personne inscrite.
Aucun taux, aucun prix et aucune recommandation dans cette page. Les montants et plafonds évoluent : vérifiez-les auprès des sources officielles avant de décider.